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Por Tom Wilson e Angus Berwick<\/p>\n
LONDRES (Reuters) – A maior corretora de criptomoedas do mundo, Binance, continuou a processar neg\u00f3cios de clientes no Ir\u00e3, apesar das san\u00e7\u00f5es dos Estados Unidos e da proibi\u00e7\u00e3o da empresa de fazer neg\u00f3cios no pa\u00eds, segundo uma investiga\u00e7\u00e3o da Reuters.<\/p>\n
Em 2018, os Estados Unidos restabeleceram san\u00e7\u00f5es que haviam sido suspensas tr\u00eas anos antes como parte do acordo nuclear do Ir\u00e3 com as principais pot\u00eancias mundiais. Em novembro daquele ano, a Binance informou aos operadores de criptomoeadas no Ir\u00e3 que n\u00e3o os atenderia mais e pediu para encerrarem suas contas.<\/p>\n
Mas em entrevistas \u00e0 Reuters, sete operadores disseram que contornaram a proibi\u00e7\u00e3o. Eles disseram que continuaram usando suas contas da Binance at\u00e9 setembro do ano passado, perdendo acesso apenas depois que a corretora endureceu suas verifica\u00e7\u00f5es contra lavagem de dinheiro um m\u00eas antes. At\u00e9 aquele momento, os clientes podiam negociar registrando-se apenas com um endere\u00e7o de email.<\/p>\n
“Havia algumas alternativas, mas nenhuma delas era t\u00e3o boa quanto a Binance”, disse Asal Alizade, operador em Teer\u00e3 que disse que usou a corretora por dois anos at\u00e9 setembro de 2021. “N\u00e3o precisava de verifica\u00e7\u00e3o de identidade, ent\u00e3o todos n\u00f3s usamos.”<\/p>\n
Onze outras pessoas no Ir\u00e3, al\u00e9m das entrevistadas pela Reuters, disseram em seus perfis do LinkedIn que tamb\u00e9m negociaram criptomoedas na Binance ap\u00f3s a proibi\u00e7\u00e3o de 2018. Nenhum deles respondeu \u00e0s perguntas.<\/p>\n
A popularidade da Binance no Ir\u00e3 era conhecida dentro da empresa. Funcion\u00e1rios graduados sabiam e brincavam sobre o crescente n\u00famero de usu\u00e1rios iranianos, de acordo com 10 mensagens que eles enviaram entre si em 2019 e 2020. “IRAN BOYS” (“Garotos do Ir\u00e3”, na tradu\u00e7\u00e3o em portugu\u00eas), escreveu um deles em resposta aos dados que mostram a popularidade da Binance no Ir\u00e3.<\/p>\n
A companhia n\u00e3o comentou o assunto. Em mar\u00e7o, em resposta \u00e0s san\u00e7\u00f5es ocidentais \u00e0 R\u00fassia, a Binance disse que “segue estritamente as regras de san\u00e7\u00f5es internacionais” e montou uma “for\u00e7a-tarefa de conformidade global”. A empresa disse que usou \u201cferramentas de n\u00edvel banc\u00e1rio\u201d para impedir que pessoas ou entidades sancionadas usassem sua plataforma.<\/p>\n
A Binance, cuja holding est\u00e1 sediada nas Ilhas Cayman, diz que n\u00e3o possui uma \u00fanica sede. A empresa n\u00e3o fornece detalhes sobre a entidade por tr\u00e1s de sua principal corretora, a Binance.com, que n\u00e3o aceita clientes nos Estados Unidos. Em vez disso, os clientes norte-americanos s\u00e3o direcionados para uma corretora separada chamada Binance.US, que – de acordo com um registro regulat\u00f3rio de 2020 – \u00e9 controlada pelo fundador e presidente-executivo da Binance, Changpeng Zhao.<\/p>\n
Advogados dizem que essa estrutura significa que a Binance est\u00e1 protegida de san\u00e7\u00f5es diretas dos Estados Unidos que pro\u00edbem empresas norte-americanas de fazer neg\u00f3cios no Ir\u00e3. Isso ocorre porque os operadores no Ir\u00e3 usaram a principal corretora da Binance, que n\u00e3o \u00e9 uma empresa norte-americana. Mas a Binance corre o risco das chamadas san\u00e7\u00f5es secund\u00e1rias, que visam impedir que empresas estrangeiras fa\u00e7am neg\u00f3cios com entidades sancionadas ou ajudem os iranianos a escapar do embargo comercial dos EUA. Al\u00e9m de causar danos \u00e0 reputa\u00e7\u00e3o, as san\u00e7\u00f5es secund\u00e1rias tamb\u00e9m podem impedir o acesso de uma empresa ao sistema financeiro dos EUA.<\/p>\n
A exposi\u00e7\u00e3o da Binance depende das negocia\u00e7\u00f5es na plataforma entre partes sancionadas e se os clientes iranianos se esquivaram do embargo comercial como resultado de suas transa\u00e7\u00f5es, disseram quatro advogados. <\/p>\n
Questionado sobre os operadores de criptomoedas no Ir\u00e3 que usaram a Binance, um porta-voz do Tesouro dos EUA n\u00e3o se manifestou.<\/p>\n
A Binance domina a ind\u00fastria de criptomoedas, oferecendo a seus 120 milh\u00f5es de usu\u00e1rios uma variedade de moedas digitais, derivativos e tokens n\u00e3o fung\u00edveis. A empresa processa transa\u00e7\u00f5es no valor de centenas de bilh\u00f5es de d\u00f3lares por m\u00eas. O fundador, o bilion\u00e1rio Zhao \u2013 conhecido como CZ \u2013 este ano estendeu seu alcance nos neg\u00f3cios tradicionais, prometendo 500 milh\u00f5es de d\u00f3lares para a aquisi\u00e7\u00e3o do Twitter por Elon Musk. No m\u00eas passado, a Binance contratou o astro do futebol Cristiano Ronaldo para promover seu neg\u00f3cio de NFTs.<\/p>\n
“BINANCE PERSA”<\/p>\n
Sob o acordo de 2015 entre o Ir\u00e3 e seis pot\u00eancias mundiais, Teer\u00e3 restringiu seu programa nuclear em troca de uma flexibiliza\u00e7\u00e3o de algumas das san\u00e7\u00f5es. Em maio de 2018, o ent\u00e3o presidente norte-americano Donald Trump abandonou o acordo e ordenou a reimposi\u00e7\u00e3o das san\u00e7\u00f5es. As restri\u00e7\u00f5es voltaram a vigorar em agosto e novembro daquele ano.<\/p>\n
Ap\u00f3s a decis\u00e3o de Trump, a Binance adicionou o Ir\u00e3 a uma lista do que chamou de “pa\u00edses sancionados” em seu acordo de termos de uso, dizendo que poderia “restringir ou negar” servi\u00e7os nessas \u00e1reas. Em novembro de 2018, alertou seus clientes no Ir\u00e3 por email para retirar suas criptomoedas de suas contas “o mais r\u00e1pido poss\u00edvel”.<\/p>\n
Em agosto de 2019, a Binance considerou o Ir\u00e3 \u2013 junto com Cuba, S\u00edria, Coreia do Norte e Crimeia \u2013 uma jurisdi\u00e7\u00e3o \u201cHARD 5 SANCTIONED\u201d, onde a empresa n\u00e3o faria neg\u00f3cios, de acordo com um documento interno visto pela Reuters. O documento de maio de 2020 incluiu o Ir\u00e3 em uma lista de pa\u00edses intitulada \u201cestritamente n\u00e3o\u201d, citando o diretor de conformidade Samuel Lim.<\/p>\n
Mesmo com a postura da Binance em rela\u00e7\u00e3o ao Ir\u00e3 se fortalecendo, seu perfil entre as legi\u00f5es de usu\u00e1rios de criptomoedas do pa\u00eds estava crescendo, disseram operadores.<\/p>\n
As criptomoedas ficaram atraentes l\u00e1, pois as san\u00e7\u00f5es tiveram um grande impacto na economia. Desde o nascimento do bitcoin em 2008, os usu\u00e1rios foram atra\u00eddos pela promessa de liberdade econ\u00f4mica da criptomoeda ante o alcance dos governos. Isolados dos servi\u00e7os financeiros globais, muitos iranianos confiaram no bitcoin para fazer neg\u00f3cios na internet, disseram usu\u00e1rios.<\/p>\n
“A criptomoeda \u00e9 uma boa maneira de contornar as san\u00e7\u00f5es e ganhar um bom dinheiro”, disse Ali, um operador que falou sob a condi\u00e7\u00e3o de ser identificado apenas pelo primeiro nome. Ali disse que usou a Binance por cerca de um ano. Ele compartilhou com a Reuters mensagens com representantes de atendimento ao cliente da Binance que mostraram que a corretora fechou sua conta no ano passado. Eles disseram que a Binance n\u00e3o conseguiu atender usu\u00e1rios do Ir\u00e3, citando recomenda\u00e7\u00f5es das listas de san\u00e7\u00f5es do Conselho de Seguran\u00e7a das Na\u00e7\u00f5es Unidas.<\/p>\n
Outros operadores citaram suas fracas verifica\u00e7\u00f5es de antecedentes dos clientes, bem como sua plataforma de negocia\u00e7\u00e3o f\u00e1cil de usar, grande liquidez e um elevado n\u00famero de criptomoedas que poderiam ser negociadas como raz\u00f5es para o crescimento da empresa no Ir\u00e3.<\/p>\n
Pooria Fotoohi, que mora em Teer\u00e3 e diz que administra um fundo de hedge cripto, disse que usou a Binance de 2017 at\u00e9 setembro do ano passado. A Binance conquistou os iranianos por causa de seus controles “simples”, disse ele, citando o fato de que operadores poderiam abrir contas simplesmente fornecendo um endere\u00e7o de email.<\/p>\n
Os Binance’s Angels \u2013 volunt\u00e1rios que compartilham informa\u00e7\u00f5es sobre a corretora em todo o mundo \u2013 tamb\u00e9m ajudaram ma divulga\u00e7\u00e3o da empresa no pa\u00eds.<\/p>\n
Em dezembro de 2017, a Angels anunciou o lan\u00e7amento de um grupo chamado “Binance Persa” no aplicativo de mensagens Telegram. O grupo n\u00e3o est\u00e1 mais ativo. A Reuters n\u00e3o conseguiu determinar por quanto tempo o grupo existiu, mas identificou pelo menos um iraniano que era um anjo ativo depois que Washington reimp\u00f4s san\u00e7\u00f5es.<\/p>\n
Ap\u00f3s a proibi\u00e7\u00e3o de 2018, pelo menos tr\u00eas funcion\u00e1rios de alto escal\u00e3o da Binance estavam cientes de que a exchange continuava popular no Ir\u00e3 e era usada por clientes de l\u00e1, de acordo com contas no Telegram e mensagens de bate-papo da empresa entre os funcion\u00e1rios que foram vistas pela Reuters.<\/p>\n
Um documento de conformidade da Binance de 2020, visto pela Reuters, deu ao Ir\u00e3 a classifica\u00e7\u00e3o de risco mais alta de todos os pa\u00edses para finan\u00e7as ilegais.<\/p>\n
“GUIA PARA PRINCIPIANTES EM VPNs”<\/p>\n
O crescimento da Binance no Ir\u00e3, disseram operadores, se deu pela facilidade com que os usu\u00e1rios puderam contornar as san\u00e7\u00f5es por meio de redes privadas virtuais (VPNs) e ferramentas para ocultar endere\u00e7os IP. <\/p>\n
Mehdi Qaderi, que trabalha em desenvolvimento de neg\u00f3cios, disse que usou uma VPN para negociar cerca de 4 mil d\u00f3lares em criptomoedas na Binance no ano at\u00e9 agosto de 2021. “Todos os iranianos estavam usando”, disse Qaderi sobre a Binance.<\/p>\n
Em um guia de 2021 sobre como as san\u00e7\u00f5es se aplicam a empresas de criptomoedas, o Tesouro dos Estados Unidos disse que existiam ferramentas anal\u00edticas sofisticadas que podiam detectar a ofusca\u00e7\u00e3o de endere\u00e7os IP. As empresas do setor tamb\u00e9m podem coletar informa\u00e7\u00f5es para alert\u00e1-las sobre usu\u00e1rios em um pa\u00eds sancionado, disse, como de endere\u00e7os de email. A pr\u00f3pria Binance apoiou o uso de VPNs.<\/p>\n
Zhao tu\u00edtou em junho de 2019 que as VPNs eram \u201cuma necessidade, n\u00e3o opcional\u201d. Ele apagou o coment\u00e1rio no final de 2020. Em julho do ano seguinte, a Binance publicou em seu site um “Guia para iniciantes em VPNs”. Uma de suas dicas: “Voc\u00ea pode usar uma VPN para acessar sites bloqueados em seu pa\u00eds.”<\/p>\n
Zhao estava ciente dos usu\u00e1rios de criptomoedas burlando os controles da Binance em geral. Ele disse em novembro de 2020 que “os usu\u00e1rios encontram maneiras inteligentes de contornar nosso bloqueio \u00e0s vezes e s\u00f3 precisamos ser mais inteligentes sobre a maneira como bloqueamos”.<\/p>\n
(Por Tom Wilson e Angus Berwick)<\/p>\n<\/p><\/div>\n